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3 分鐘家庭財稅健檢

10 個選擇題,幫你的「退休現金流・家庭保障・稅務傳承」各打一個分數,看看哪一塊最需要先處理。不用留姓名電話,作答只在你的裝置上計算。

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創富退休現金流存得夠不夠、用得夠不夠
Q1家裡可以隨時動用的現金(活存、定存),大約夠支付幾個月的生活費?
Q2你知道自己退休後每月需要多少生活費、勞保和勞退大約能領多少嗎?
Q3目前每個月,有固定為退休做準備嗎?例如儲蓄、投資、年金等,不限方式
守富家庭保障萬一發生意外或生病,家人接不接得住
Q4房貸與其他貸款的月付金,大約占家庭月收入多少?
Q5萬一家中經濟支柱發生意外,現有壽險保額夠不夠還清房貸、支應家人幾年的生活?
Q6你清楚自己的醫療保障嗎?例如住院、手術(含門診手術)與長期照護
傳富稅務傳承資產能不能照你的意思,順利交到家人手上
Q7你和配偶的資產總額大約多少?含房地產(以市價粗估即可)、存款、股票、保單價值
Q8資產中,不動產大約占幾成?
Q9家裡保單的要保人、被保險人、受益人是怎麼安排的,你清楚嗎?
Q10家人之間,討論過財產未來要怎麼分配嗎?例如遺囑、信託、保單受益人

還有 10 題未作答

YOUR RESULT

你的家庭財稅健檢結果

分數越高代表準備越完整;分數低不代表有問題,而是「值得先花時間處理」。

想知道分數背後,實際要怎麼做?

把結果傳給我,我會依你的狀況一對一說明,需要時一起把數字算清楚。諮詢不收費,也不會因此要求你購買任何商品。

本健檢為一般性的自我檢視,依你的選擇計算分數,非保險業務員適合度評估或財務、稅務建議。作答內容只在你的瀏覽器中計算,網站不儲存、不傳送任何資料;按下 LINE 按鈕時,只會把分數複製到你的剪貼簿,由你決定是否傳送。

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